ВВЕДЕНИЕ ...................................... 3

ГЛАВА I. Некоторые аспекты правового обеспечения деятельности российских банков во внешнеэкономической сфере 4

1.1. Основные формы и правовое регулирование международных расчетов 4

А) Условия международных расчетов 4

Б) Формы международных расчетов 8

1.2. Механизм и принципы валютного регулирования: правовые аспекты 29

1.3 Основные методы правового регулирования МБП 36

ГЛАВА II. Развитие международного сотрудничества в области правового регулирования банковской деятельности. Институционный механизм. Нормативный механизм 40

2.1. Некоторые международно-правовые проблемы регулирования

денежно-кредитной сферы России 40

2.2. Международно-правовое сотрудничество России с Международным валютным фондом и государствами Евросоюза в сфере денежно-кредитного регулирования 53

ГЛАВА III. Некоторые проблемы и перспективы правового регулирования деятельности российских банков во внешнеэкономической сфере 64

3.1. Пруденциальное регулирование: международный аспект 64

3.2. Консолидированный надзор: международный подход 64

3.3. Международно-правовое сотрудничество, направленное на противодействие использованию банковских систем в преступных целях 67

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. ................................ 83

БИБЛИОГРАФИЯ ....................................... 92

На современном этапе исторического развития человеческой цивилизации национальная экономика каждого государства неизбежно интегрируется в международную систему мирохозяйственных связей, т.е. выходит за национальные рамки и поэтому неизбежно испытывает влияние международного фактора. Интернационализация экономических связей объективно обусловливает зарождение, формирование и развитие интеграционных процессов во всех областях деятельности. В этом процессе все более возрастающую роль играет право, которое комплексно опосредует различные аспекты международной жизни. Вместе с тем следует отметить, что национальные правовые системы различных государств не предназначены для регулирования всего многообразия международных связей трансграничного характера, пусть даже и в одной экономической области. Все вышеупомянутое обусловило появление особой совокупности правовых норм, специально предназначенных для упорядочения частных (главным образом, экономических) отношений, которые выходят за рамки одного государства и приобретают в силу этого международный характер. Такая совокупность правовых норм получила название международного частного права.

Важнейшей составляющей экономических отношений внутри любого государства выступают банковские отношения, опосредующие различные аспекты банковской деятельности. Национальным регулятором таких отношений выступает банковское право, традиционно тяготеющее к сфере частного права, однако представляющее собой комплексную правовую отрасль, в которой под влиянием общемирового процесса "публицизации" частного права, обусловленного расширением вмешательства государства в экономику, нормы частного и публичного права переплетаются самым теснейшим образом.

В результате интернационализации всей совокупности экономических отношений банковская деятельность объективно и неизбежно выходит за рамки отдельных государств и приобретает трансграничный характер, На мировой арене появляются новые специфические субъекты банковских правоотношений, неизвестные национальному банковскому праву - международные кредитно-финансовые организации. Сами трансграничные банковские правоотношения в современную эпоху все более и более испытывают влияние фактора регионализма наряду с сохраняющейся тенденцией к их универсализации. Это привело к формированию особой отрасли международного частного права, призванной выступить в качестве регулятора международной банковской деятельности, т.е. деятельности, выходящей за рамки одного государства, приобретающей в силу этого международный характер и включающей "иностранный элемент" в различных формах.

Исходя из вышеизложенного очевидной представляется актуальность выбранной темы - "Правовое обеспечение деятельности российских банков во внешнеэкономической сфере".

Нормативно-правовые акты

1. Федеральный закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

2. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ" (принят ГД ФС РФ 21.11.2003).

3. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001)

4. Указ Президента РФ от 23 мая 1994 г. № 106 "Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей".

5. Распоряжене ЦБР от 5 апреля 1995 г. N 36 "О создании в ЦБР Рабочей группы по новым платежным инструментам с участием представителей коммерческих банков" (Распоряжение ЦБР от 5 апреля 1995 г. N 36 //"Вестник Банка России" от 11 апреля 1995 г. N 14).

6. Положение Банка России "О безналичных расчетах в Российской Федерации" № 2-П.

7. Положение Банка России от 10.02.98 № 17-П "О порядке приема к исполнению поручений владельцев счетов, подписанных аналогами собственноручной подписи, при проведении безналичных расчетов кредитными организациями".

8. Положение Банка России от 09.04.98 № 23-П "О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием".

9. Положение Банка России от 01.04.2003 № 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации".

10. Указание ЦБР от 11 апреля 2000 г. N 774-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России (временное) "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.98 N 20-П". // "Вестник Банка России" от 27 апреля 2000 г., N 22.

11. "Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации" (утв. решением Совета директоров ЦБР 22 сентября 1993 г. N 40)// "Экономика и жизнь", N 42-43, 1993.

12. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 1998 год"// "Вестник Банка России" от 9 декабря 1997 г., N 82 (2450.

13. "УНИФИЦИРОВАННЫЕ ПРАВИЛА ПО ИНКАССО" (Публикация Международной торговой палаты N 522)

Научная литература

14. Агарков М. М. Основы банковского права. Учение о ценных бумагах. М., 1994.

15. Алибуттаева Д.М. Расчеты по инкассо, "Банковское право", 2004, N 1.

16. Банковское право // Под ред. проф. Г.А. Тосунян. - М.: Юристъ, 2004.

17. Белов В.А. Денежные обязательства. - М.: ЮрИнфоР, 2001.

18. Беляева О.А., "Чеки в современном гражданском обороте" // "Журнал российского права", N3, 2001.

19. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., СапожниковН.В. Новое в валютном законодательстве // Банковское право, №3, 2004.

20. Березина М.П., Крупнов Ю.С. Межбанковские расчеты - М.: Финстатинформ, - 2002.

21. Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации, - М.: Аванта +, 2005.

22. Н.М. Кочеткова, Банк России, директор Департамента платежных систем и расчетов. Цели, задачи и функции Банка России в сфере регулирования платежных систем и расчетов. // Методический журнал "Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", № 1/2005.

23. Витрянский В. В. Правовое регулирование расчетов в Гражданском кодексе РФ 1996 года // Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е. А. Суханова. М., 1997.

24. Генкин А.С. Частные деньги: история и современность. - М.: Альпина Паблишер, 2002.

25. Горлов В.А. Расчеты посредством аккредитива, "Право и экономика", 2000, N 4.

26. Дмитрик Н. Платежные инструменты. - М., 2005.

27. Ефимова Л.Г. "Банковские сделки: право и практика". М., 2001.

28. Ефимова Л.Г. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный). Изд. 3-е, испр. и доп. - М.: Юридическая фирма Контракт; Инфра - М, 1998.

29. Ефимова Л. Г., Новоселова Л. А. Банки: ответственность за нарушения при расчетах. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М., 1996.

30. Ефимова Л. Г. Банковские сделки: право и практика. Монография. - М.: Издательство "НИМП", 2001.

31. Ефимова Л. Г. Правовые проблемы безналичных денег // Хозяйство и право. 1997. № 1.

32. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. - М.: Дело, 2004

33. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой / Отв. ред. проф. Садиков О. Н. - М.: Юринформцентр, 2003.

34. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник. Под ред. Л.Н. Красавиной. - М.: Финансы и статистика, 1994.

35. Нам К. Правовая природа договора банковского счета // Хозяйство и право. 1996. № 7.

36. Нестерова Т.Н. Банковские операции. Часть IV: Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности. - М.: ИНФРА - М, 1996.

37. Савостьянов В. А., Зубенко В.А., Международные расчеты: основные формы, правовые особенности, системы для их проведения., - М., 2006.

38. Суэтин А.А. Международные расчеты, Аудитор, №5, 2004.

39. Пенроуз П. Электронные деньги и отмывание денег - Банковские технологии, №1, 1996.

40. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. проф. Е.А. Суханова - М.: Учебно-консультационный центр "ЮрИнфоР", 1997.

41. Унифицированные по инкассо редакция 1978 (перевод с английского) / Публикация МТП № 322 / Справочно-правовая система "Гарант".

42. Унифицированные правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов / Публикация МТП № 500 (УПО 500, 1993 г.) / Справочно-правовая система "Гарант".

43. Уруков В.Н. Исполнение вексельного обязательства. ("Право и экономика", N 12, 2002.

Примечаний нет.